Банк России отозвал лицензию у QIWI-банка

21 февраля Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк. По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе. Об этом сообщила пресс-служба ведомства.

Банк России принял такое решение в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", руководствуясь тем, что QIWI:

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
• систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

По словам регулятора, QIWI не был значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор, а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.

Также установили многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

Банк России направил информацию о проводившихся в QIWI операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, в правоохранительные органы.