В Тверском регионе выявили четырех "черных" кредиторов

В I полугодии 2023 года Банк России выявил в Тверской области четырех финансовых нелегалов. Они выдавали людям займы под видом ломбардов. На деле же работали как комиссионные магазины. Для сравнения — за весь 2022 год в регионе выявили 5 таких организаций.
Информация обо всех этих компаниях передана в уполномоченные органы, а также внесена в специальный предупредительный список на сайте регулятора. 

"Сейчас там 19 организаций с тверской "пропиской". В основном — "черные кредиторы". Они выдают людям деньги, не имея на это права,— объясняет Ольга Добрякова, заведующая сектором визуального контроля отдела безопасности Отделения Тверь Банка России. — Это и незаконная работа под вывеской ломбарда, и псевдолизинг, из-за которого человек может лишиться машины. Нередко нелегалы маскируются под микрофинансовые организации и серьезно завышают проценты, создавая зачастую невыполнимые условия возврата долга. Легальные организации действуют только в правовом поле, соблюдая закон. Например, что касается процентов по микрокредитам: с 1 июля 2023 года максимально возможная процентная ставка по микрокредитам снижена с 1% до 0,8% в день, такие меры были приняты Банком России для уменьшения долговой нагрузки клиентов МФО. Также по договору сроком до года предельный размер задолженности по процентам не может превышать 1,3 от суммы займа". 

В региональном отделении Банка России предупреждают: финансовые услуги могут оказывать только легальные организации, имеющие лицензию Банка России. 

"Перед тем, как доверить кому-то свои сбережения или взять кредит, загляните в раздел "Проверить финансовую организацию" на сайте Банка России. И убедитесь, что компании нет в предупредительном списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельность. Так вы будете знать, что ваши отношения с этой организацией защитят закон и нормы регулирования", - говорит Ольга Добрякова.

Проверять компании надо не только по месту регистрации, но также по названию и реквизитам. Ведь часто случается, что организация "прописана" в одном регионе, а развернула свою деятельность в другом.

К тому же, в последнее время финансовые нелегалы все активнее уходят в интернет, пытаются выходить на потенциальных жертв через мессенджеры и другие платформы, а значит пострадать от их действий могут жители любого региона.