Банк России вводит новые инструменты для борьбы с мошенническими переводами

Регулятор дал рекомендации банкам проводить оценку рисков нарушения правил использования электронных средств платежа: карт, мобильных приложений и личных кабинетов интернет-банкинга. Речь идёт о ситуациях, когда у банка уже есть информация о типичных операциях и объёмах переводимых средств клиентов, внесённых в базу данных о переводах. Если транзакции вызывают сомнения, то банки имеют право блокировать платёж без согласия клиента. Соответствующее письмо направлено кредитным организациям.

При выявлении нетипичных операций по картам и счетам лиц, информация о которых содержится в базе данных Банка России, банкам предлагается временно приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом. Это усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу. При этом Банк России рекомендует уведомить клиента о приостановке, указав причину. Возобновить действие электронных средств платежа возможно после личного обращения клиента в банк.

Рекомендации разработаны по итогам консультаций с банками и позволяют увеличить оперативность приостановки операций дропперов — лиц, использующих дистанционные каналы для вывода и снятия с чужих счетов похищенных денег. 

"Сегодня банки обладают достаточной информацией о клиентах, о характере и объеме совершаемых ими операций. Поэтому при нехарактерных активностях по счету клиента им следует оценивать риск использования электронных средств платежа в противоправных целях. Добросовестным владельцам счетов опасаться ограничения работы своих средств платежа не стоит", — пояснил директор Департамента информационной безопасности Вадим Уваров.