В Твери обнаружены нелегальные финансовые компании
За 9 месяцев 2021 года Банк России выявил 5 тверских организаций с признаками незаконной деятельности на финансовом рынке: 4 нелегальных кредиторов и компанию с признаками финансовой пирамиды.
"Опасность обращения к нелегальным кредиторам состоит в том, что они никак не ограничены требованиями, которые предъявляются к профессиональным легальным участникам финансового рынка: ни в части процентов, ни в части взыскания средств, - поясняет Ольга Добрякова, заведующий сектором визуального контроля Отделения Тверь ГУ Банка России по ЦФО. – Нелегальные организации могут сделать подлог документов, умышленно ввести клиента в заблуждение, предлагая одну услугу вместо другой. Как правило, нелегальные кредиторы маскируются под МФО, комиссионные магазины, ломбарды".
Эксперты призывают тверичан быть бдительными и грамотными потребителями финансовых услуг и рекомендуют перед заключением договора найти выбранную компанию в реестре легальных организаций на сайте cbr.ru и сверить данные из него с документами организации: название, контактную информацию, официальный сайт, юридический адрес. Также перед взаимодействием с компанией, проверьте ее отсутствие в списке организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности.
"Наиболее актуальные схемы, которые характерны, для организаций с признаками финансовых пирамид, - это предложения быстро заработать и получить высокий доход. Такие организации дают активную рекламу, обещают гражданам быстрое получение денежных средств, дела ведут по принципу сетевого маркетинга, вовлекая в свои схемы жителей разных возрастных категорий. Некоторые просят для вступления в их "круг" уплатить взнос или вступить в партнёрскую программу, обещают подарки в виде дорогой техники или автомобиля. При этом не раскрывают информации о своём финансовом положении и деятельности. Для своей работы подобные организации зачастую используют формы потребительских кооперативов, потребительских обществ, называют себя "кассы взаимопомощи" и другими подобными, внушающими доверия наименованиями.".
Ознакомиться с полным списком подобных компаний можно на сайте Банка России, сейчас там собраны данные более чем по 3,6 тыс компаниям. Данные в списке постоянно обновляются. Банк России выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций. Многие из этих компаний работают в глобальной сети, поэтому тверичанам следует внимательно относиться к разного рода сайтам, предлагающим быстрый доход или низкие цены.
