https://tvernews.ru/news/255432

Центробанк намерен изменить причины блокировки счетов

TIA, 17 Февраля 2020, 15:07
, 0

Впервые за восемь лет Центробанк планирует внести ряд поправок в список сомнительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счета. При этом главный финансовый регулятор страны вводит часть новых критериев, а некоторые ныне действующие предлагает исключить из антиотмывочного списка, сообщает РБК

Итак, ЦБ предлагает убрать убрать из перечня сомнительных операций:

  • операции с высокими комиссиями;
  • сложные расчеты по нестандартным схемам.

Зато причиной посчитать операции сомнительными (мошенническими) могут стать следующие критерии:

  • отказ от разовой операции или просьба закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны банка;
  • проведение операции по исполнительному документу, если есть подозрения, что целью является отмывание денег или обналичивание;
  • снятие наличных физлицами, если деньги поступают от юрлиц или ИП;
  • дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам;
  • операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов.

Перечень сомнительных признаков сейчас содержит больше 100 пунктов, по которым у банка есть право приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Пока документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия.

 

Подпишитесь на наш канал Яндекс.Дзен

Комментарии (0)


вверх