https://tvernews.ru/news/237563

Российские банки стали требовать от клиентов обоснования за переводы до 1 тысячи рублей и блокировать карты

TIA, 27 Ноября 2018, 09:22
, 12

Последнее время участились случаи, когда ряд российских банков стал требовать от клиентов обоснований переводов денег даже на суммы в пределах 1 тысячи рублей. Если граждане отказываются предоставить документы и объяснения, то карту или счет могут просто заблокировать. Как сообщают "Известия", с такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. 

Клиентам российских кредитных организаций в этом месяце стали звонить сотрудники служб финансового мониторинга банков и требовать от них предоставить различные документы по операциям на суммы до 1000 рублей. Речь в основном идёт о так называемых p2p-переводах, то есть перечислениях между гражданами.

К примеру, после перевода денег с карты на карту специалисты банка могут потребовать: письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денег. На сбор документов дают три дня.
По словам экспертов, таким образом финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов.

В пресс-службе ЦБ уточнили, максимум, что может потребовать банк от клиента, — это устное подтверждение по звонку, что трансакцию совершал действительно он. Никаких документов по p2p-переводам банк не вправе запрашивать.

Если клиенты банков сталкиваются с подобного рода проблемами, ЦБ рекомендует подавать жалобы в интернет-приемную.
Объем перечислений между гражданами за январь–октябрь 2018 года составил 3,7 млрд рублей.

Подпишитесь на наш канал Яндекс.Дзен

Комментарии (12)


  • 09:51 27 Ноября 2018
    13 0
    И зачем тогда было детям карты с 14 лет выдавать? Чтобы родители на них деньги перевести не могли? Бред.

    • 10:53 27 Ноября 2018
      0 1
      напишите в назначении платежа - "карманные деньги своему чаду..." и вопросов вообще не будет, тоже самое и по другим платежам. Странно, что платежи менее 1000 руб. проверяют, может быть их очень много было, тогда действительно это подозрительно...

      • 11:19 27 Ноября 2018
        1 0
        Когда уже будет наоборот - не "чаду", а "папане".))
        Прикрепленные видео:
        "Ну вот, то-то..."

      • 15:01 27 Ноября 2018
        2 0
        999 руб - считывание/ перевод с карты без пароля

  • 10:19 27 Ноября 2018
    14 0
    Обоснование им??? Да пусть в попу меня целуют, что пользуюсь их гребаными услугами! С которых они, кстати, процент имеют...

  • 10:25 27 Ноября 2018
    7 1
    При чем здесь банки. Яровую благодарите.

  • 10:39 27 Ноября 2018
    4 0
    Действия банков и яровых возбудили во мне лютую ненависть к ним. Суэска, возбудите против них уд по 282-й.

  • 11:13 27 Ноября 2018
    9 0
    Я свои деньги перевожу и должен еще что то подтверждать письменно, бред. Если такой запрос от банка будет, выкину на хрен эту карту, а на работе буду наличными получать.

    • 15:22 27 Ноября 2018
      0 0
      Я уже перешел к этому, к наличным пока их еще не отменили. Но потом и карты отменят - вживят чип в правую руку - ведь карту можно потерять.

  • 15:28 27 Ноября 2018
    2 1
    Не, я с двумя друзьями собираюсь бухнуть в пятницу. Скидываем одному по штуке на вискарик Джэк Д, пивчанский и закусон, чтобы в магаз заехал и привез. А ему фигак, карту блокируют и требует объяснений. Мы все тащимся в банк и пишем объяснительные. Прада говорят, что Путин хочет еще ввести корпоративный налог - хотите на троих, платите 30%. Ну и Мордор!

    • 20:40 27 Ноября 2018
      0 0
      Пить вредно. Полезно не иметь карт.

вверх