Регулятор принял решение публиковать на своём сайте списки компаний, которые работают на финансовом рынке нелегально, до того, как их деятельность ограничат правоохранительные органы. Об этом на пресс-конференции рассказали первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов и директор департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях.
В список попадают так называемые "черные кредиторы" - кредитные организации, работающие без лицензии; компании, в деятельности которой есть признаки финансовой пирамиды и нелегальные компании, действующие на рынке ценных бумаг. Этот список призван помочь сориентироваться гражданам России, при принятии решения о взаимодействии с той или иной компанией.
Список формируется разными путями, в том числе, в ходе мониторинга сети Интернет и по заявлениям граждан. Каждую из указанных компаний регулятор проверил и пришёл к выводу, что она действует нелегально. Данные проверки ЦБ передаёт в правоохранительные органы. Сейчас список пополняется с периодичность раз в 10 дней, однако планируется, что в дальнейшем пополнение станет ежедневным.
Посмотреть список можно на сайте ЦБ.
В числе прочих там есть и компания из Твери - потребительский кооператив "Эль-Коммерс" (EL COMMERCE GROUP).
- Мы подсвечиваем деятельность недобросовестных компаний для того, чтобы наши граждане не допустили убытка, вовремя среагировали на подозрительность компаний и не стали иметь с ними дело, - пояснил Валерий Лях.
- Наша задача – отслеживать все компании. Мы стремимся к полному покрытию. это будет зависеть и от активности наших граждан, и тех технологий сканирования, которые мы применяем, - сказал Сергей Швецов.
Нелегальные компании могут привлекать деньги, в том числе, через криптовалюты и через частные переводы.
Представители Банка России пояснили, что при заключении соглашения с финансовой организацией нужно следить, чтобы она была зарегистрирована в России. В таком случае при её банкротстве пострадавшая сторона может обращаться к Банку России, как регулятору на территории РФ. В случае, если компания действует нелегально, возможностей защититься от недобросовестных действий нет никаких.
Напомним, жители Тверской области вошли в пятёрку самых активных инвесторов через ИИС. Таких счетов в регионе открыто более 30 тысяч. И интерес к инвестированию растёт.