Впервые за восемь лет Центробанк планирует внести ряд поправок в список сомнительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счета. При этом главный финансовый регулятор страны вводит часть новых критериев, а некоторые ныне действующие предлагает исключить из антиотмывочного списка, сообщает РБК.
Итак, ЦБ предлагает убрать убрать из перечня сомнительных операций:
- операции с высокими комиссиями;
- сложные расчеты по нестандартным схемам.
Зато причиной посчитать операции сомнительными (мошенническими) могут стать следующие критерии:
- отказ от разовой операции или просьба закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны банка;
- проведение операции по исполнительному документу, если есть подозрения, что целью является отмывание денег или обналичивание;
- снятие наличных физлицами, если деньги поступают от юрлиц или ИП;
- дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам;
- операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов.
Перечень сомнительных признаков сейчас содержит больше 100 пунктов, по которым у банка есть право приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.
Пока документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия.