Банк России разъяснил причины, по которым могут быть приостановлены денежные переводы. Это происходит из-за операций, нетипичных для конкретного клиента, в частности — крупных сумм новым или очень редким контактам. Об этом ТАСС сообщили в пресс-службе Сибирского ГУ Банка России.
Проверка транзакций ведется банками на основании двух федеральных законов: 115-ФЗ (для борьбы с отмыванием денег) и 161-ФЗ (для защиты от мошенничества). В рамках второго закона финансовые организации обязаны использовать антифрод-системы, которые опираются на 12 признаков подозрительных операций, утвержденных регулятором. При совпадении параметров операция приостанавливается.
"Система оценивает не только сумму или получателя, но и то, насколько действие характерно для владельца счета. Например, если вы обычно переводите небольшие суммы и внезапно отправляете крупный платеж новому контакту, это вызовет вопросы. Или если вы досрочно закрыли вклад и почти сразу перевели деньги человеку, с которым не общались полгода, банк может остановить операцию и попросить подтвердить, что вы действуете добровольно", — пояснили в управлении.
Если клиент лично подтверждает подлинность перевода, транзакция, вероятнее всего, будет успешно завершена. При этом назначение платежа неофициальному родственнику, а просто близкому человеку также анализируется системой через призму обычного поведения пользователя.
"Если такой перевод для вас в порядке вещей - скорее всего, никаких вопросов не возникнет", - добавили представители ЦБ.
Ранее на ТИА: ЦБ снизил ключевую ставку в России