В Тверской области за девять месяцев 2024 года обнаружено пять нелегальных кредиторов. Согласно данным Отделения Тверь Банка России, организации выдавали займы без разрешения на такую деятельность, а общее число выявленных незаконных участников финансового рынка сократилось по сравнению с прошлым годом, когда их было шесть.
Заведующая сектором визуального контроля отдела безопасности Отделения Тверь Банка России Ольга Добрякова отметила, что в области продолжают находить компании с признаками нелегальной кредитной деятельности. Чаще всего, это комиссионные магазины, незаконно предоставляющие займы под залог и выдающие себя за ломбарды. Она подчеркнула, что нелегальные кредиторы могут начислить чрезмерные проценты, подделать документы, использовать персональные данные клиентов, применять недобросовестные методы взыскания или обманом завладеть заложенным имуществом.
Информацию о подобных нарушениях Банк России направляет в Прокуратуру, МВД и ФАС для дальнейших мер. По его материалам в регионе уже привлечены к административной ответственности руководители двух ранее выявленных нелегальных организаций за незаконную деятельность по выдаче кредитов. Одна из таких фирм активно рекламировала займы под залог ювелирных изделий.
Перед тем как обращаться в финансовую организацию, Банк России рекомендует убедиться в её легальности. Проверить, есть ли компания в списке законных участников рынка, можно на сайте Банка России в разделе "Проверить участника финансового рынка".