За 9 месяцев этого года Банк России выявил в Тверской области четыре организации с признаками нелегального кредитора и одну с признаками финансовой пирамиды. Данные об этих компаниях переданы в правоохранительные и другие уполномоченные органы.
"Опасность обращения к нелегальным компаниям, будь то "черные кредиторы", финансовые пирамиды или псевдо-участники рынка ценных бумаг в том, что вся их деятельность — вне закона. Вам могут навязать очень высокие проценты по займам, взять комиссии при оформлении договоров, завладеть вашими персональными данными и затем незаконно ими воспользоваться - например, оформив заем на ваше имя. Кроме того, часто деятельность нелегальных кредиторов направлена на изъятие имущества у граждан. Если же вы вложите деньги в финансовую пирамиду, у вас не будет правового способа их вернуть. Поэтому всегда надо быть предельно внимательными при выборе своего финансового партнера", - прокомментировала Ольга Добрякова, заведующая сектором визуального контроля отдела безопасности Отделения Тверь Банка России.
Прежде, чем доверить кому-то сбережения или взять кредит, надо проверить, есть ли у этой организации лицензия Банка России на осуществление деятельности, внесена ли она в реестры регулятора. Это можно сделать на сайте Банка России или в мобильном приложении "ЦБ онлайн".
Также обязательно выясните, не упоминается ли компания в предупредительном перечне организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Он публикуется на сайте Банка России с лета прошлого года. В фильтрах надо задать "Тверская область" и посмотреть, какие псевдо-финансовые организации выявлены на местном рынке. Cейчас в списке числится 14 компаний с регистрацией в регионе. Большинство из них - "черные кредиторы", работающие под видом ломбардов и комиссионных магазинов. Но часто бывает так, что компании зарегистрированы в одном регионе, а действуют сразу в нескольких, так что конкретную организацию можно найти по названию, реквизитам, а также по адресу сайта, учитывая, что сейчас сохраняется тренд перехода мошенников в интернет. Здесь нет территориальных границ, а значит, что и тверичане рискуют стать жертвами онлайн-аферистов.
"Выдавать людям деньги и принимать их могут исключительно легальные организации, поднадзорные Банку России. Только взаимодействие с ними гарантирует клиентам защиту их интересов и прав в соответствии с законом", - подчеркнул эксперт.